【初心者でも簡単】SBI証券の「つみたてNISA」で4銘柄買付けしてみよう

2018年よりはじまった「つみたてNISA」。私も昨年10月にSBI証券から「つみたてNISA」の口座切り替えを依頼して準備が整いましたので、初めて4銘柄を買い付けてみました。とても簡単に買い付けることができたので今回はその流れを画面を追って解説します!

おさらい:「つみたてNISA」とは

現行NISAに加えて、新たに始まる少額投資非課税制度です。

1年で40万までの積立が可能(月額でいうと33000円くらい)です。最長20年ですので、800万円を運用できることになります。

東証マネ部!さんのブログの説明がバシッとわかりやすいでこちらをご覧ください。

まずは口座開設

ここから先は、すでに証券会社のつみたてNISA口座を持っているということが前提になります。
※証券口座のみでは「つみたてNISA」は利用できません。

まだ口座を持っていない方は、つみたてNISAをはじめる前に、①証券口座の開設、②つみたてNISA口座の開設をお済ませください。

とりあえずネット証券をはじめたい方はSBI証券がおすすめです!(筆者も利用しています!)

 

SBI証券の「つみたてNISA」口座の開設・切替

SBI証券では「つみたてNISA」の口座開設は下記メニューからできます。

まずは「つみたてNISA」で買える銘柄を探す

初心者の方はどの銘柄を買おうか悩みますよね。
たくさんありすぎてよくわからないと思いますので、私も参考にさせていただいたブログより以下の4銘柄を選びました。

 

  1. 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  2. 三井住友-三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  3. 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  4. 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

 

なぜこの銘柄にしたのかというと、
①インデックスファンドである、②信託報酬が安い、③株式で分散投資したい
この3点がポイントになっています。

 

「つみたてNISA」口座での買付け方法

ここからは画面キャプチャを追って解説します。
SBI証券の中から投資信託の銘柄を選ぶには、下記メニューの「銘柄検索・取扱一覧」をクリックします。

 

2. 銘柄を絞り込んでみる

「銘柄検索・取扱一覧」では膨大な銘柄が表示されてしまうので絞り込みます。検索フォームに「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」と入れて検索します。

1件絞られましたので、ファンド名をクリックします。

 

3. 「つみたてNISA」買付けを選択

銘柄の詳細ページが開くと、買付けボタンが表示されています。
ここで「つみたてNISA買付」をクリックします。
※通常の積立買付とお間違えのないように!

 

4. つみたて条件ページを確認

選択した銘柄が画面下のリストに登録されていると思います。
まだ積立金額は入力せず、残りの3銘柄も同様に追加してみましょう。

 

5. 積立金額を設定する

4銘柄全て登録したら積立金額を設定します。

今回は全て均等に1ヶ月に5000円づつ積立ていきます。
したがって、4銘柄合わせて20000円が毎月の積立金額になります。

「1ヶ月あたりの積立予算は?」のフォームに「20000」と入れて「一括設定ツール」ボタンをクリックすると、各銘柄の設定金額に5000と自動入力されます。

「NISA枠ぎりぎり注文設定」は「する」にしておいてください。

金額や買付け日などを設定したら、「取引パスワード」を入力し「確認画面」へ進みます。

 

6. 目論見書、目論見書補完書面を全て確認する

各銘柄の目論見書、目論見書補完書面のリンクを全て開き確認します。

目論見書とは簡単にいうと、銘柄やファンドの目的・特色、手数料の説明や起こりうるリスクなどが説明されています。

自分が一体どういうものを買い付けたのかを知るためにも全て読んでみましょう。

全て読み終わったらチェックボックスをチェックし「同意して次へ」をクリックします。

 

7.  最終確認をして確定する

ここまできたら最後です。「確定する」ボタンを押して買付け準備完了です!

あとは買付け日までに証券口座に入金しておきましょう!
※買付余力が0の場合は買付が行われませんのでご注意ください。

 

8. 積立内容を確認する、銀行引落サービスを申し込む

現状の積立内容を確認したい場合は、メニューの「取引」ー「投資信託」ー「投資信託(積立買付)」から確認することができます。

毎月証券口座に入金するのが面倒な方は、「銀行引落サービス」を設定しておけば安心ですね。

私も忘れっぽいので、自動引き落としを設定してあります。

 

 

いかがでしたでしょうか。
私も買付け初心者でしたがスムーズにできました。SBI証券の画面も使いやすく、特に投資初心者の方にはおすすめです。
余裕が出きたら違う銘柄選択やリバランスにもチャレンジしてみたいと思います。
みなさんも是非「つみたてNISA」をはじめてみてくださいね。

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